Betreuung bestehender Versorgungswerke
Antworten auf Fragen, die in einem Unternehmen hausintern nicht mit letzter Sicherheit geklärt werden können und die sich durch ständigen legislativen Wandel sowie systemimmanent ergeben.
Altersvorsorge: Versorgung gemeinsam sinnvoll gestalten.
Ein spezieller Aspekt unserer Dienstleistungen deckt die Beratung und Vermittlung von betrieblichen oder privaten Versorgungsmaßnahmen ab. Wir übernehmen zudem das Management von Unterstützungskassen sowie die Beratung im Zusammenhang mit der Einführung von betrieblichen Versorgungsmaßnahmen.
Daneben erarbeiten wir Konzepte, die einen Interessenausgleich von Arbeitnehmern und Unternehmen gewährleisten. So erhalten Arbeitnehmer zusätzliche Leistungen, während die Belastungen des Unternehmens in jeder Hinsicht vertretbar bleiben.
Leistungen zur betrieblichen und privaten Altersvorsorge.
Optimierung bestehender Versorgungswerke
Aufzeigen von Schwachpunkten und Handlungsspielräumen bei Versorgungswerken, die häufig vor vielen Jahren eingerichtet und in der Zwischenzeit nicht wesentlich verändert worden sind.
Individuelle Altersvorsorge
Individuelle und attraktive Lösungen für Unternehmen und leitende Angestellte unter Beachtung der Rechtsform des Unternehmens, der Beteiligungsverhältnisse, eventueller Ansprüche an die gesetzliche Rentenversicherung und der sonstigen persönlichen Verhältnisse.
Staatlich geförderte Altersversorgungsmodelle
Wir ordnen Fördermöglichkeiten ein und prüfen gemeinsam, welche Modelle zur persönlichen oder betrieblichen Situation passen können. Voraussetzungen und steuerliche Folgen müssen im Einzelfall geprüft werden.
Beratung und Absicherung
Wir betrachten die bestehende Versorgung, mögliche Versorgungslücken und die Absicherung biometrischer Risiken als zusammenhängende Aufgabe.
Mitarbeiterfinanzierte Versorgungskonzepte
Wir begleiten Unternehmen bei Konzepten, die zusätzliche Leistungen für Mitarbeitende ermöglichen und die Belastungen des Unternehmens nachvollziehbar halten.
Management von Unterstützungskassen
Wir unterstützen bei Fragen zur Organisation, Kommunikation und laufenden Betreuung von Unterstützungskassen. Die konkrete Versorgungszusage bleibt von der jeweiligen Gestaltung abhängig.
Versorgungsberatung: Von der Bestandsaufnahme zum tragfähigen Konzept.
- Bestehende Zusagen, Versorgungswerke, Verträge und persönliche Ziele zusammentragen.
- Handlungsspielräume, Lücken, Überschneidungen und organisatorische Fragen verständlich einordnen.
- Optionen für Unternehmen, Mitarbeitende und leitende Personen vergleichen.
- Entscheidungen dokumentieren und die Umsetzung sowie spätere Anpassungen begleiten.
Wichtige Hinweise zur betrieblichen und privaten Altersversorgung.
Leistungsumfang, Kosten, Garantien, Fördervoraussetzungen, steuerliche Behandlung und spätere Abgaben unterscheiden sich je nach Durchführungsweg, Vertrag und persönlicher Situation.
Bei gesellschafts-, arbeits-, steuer- oder sozialversicherungsrechtlichen Fragen beziehen wir die jeweils zuständigen Fachberater ein. Prognosen und Modellrechnungen sind keine Zusagen.
Vorsorgeberatung: Was wir für den Einstieg benötigen.
Für eine sinnvolle erste Einordnung helfen uns insbesondere:
- Bestehende Versorgungszusagen, Verträge und Versorgungsordnungen
- Unternehmensform, Beteiligungsverhältnisse, Mitarbeitendenstruktur und Vergütung
- Gesetzliche Renteninformation, persönliche Ziele, Zeitrahmen und gewünschte Beiträge
- Bisherige Beratung, offene Fragen und geplante Veränderungen
Sterbegeldversicherung: selbstbestimmt vorsorgen.
Die ausführliche Erklärung zur Sterbegeldversicherung finden Sie auf der eigenen Leistungsseite von Roth Finanz.